La utilización de estas bases de datos por parte de entidades financieras, les permite a estas conocer la reputación de sus clientes en temas financieros; Sentencias judiciales, delitos financieros cometidos en cualquier parte del mundo, registros de artículos de prensa por temas relacionados con la económica, así como posibles vinculaciones con otros sujetos que también están en la misma base de datos por haber cometido delitos o están investigado por estos. 

Pero es cierto que la realidad en muchas ocasiones es muy distinta: Nos hemos encontrado con personas que figuran en estas bases de datos por una simple mención en un medio digital, provocando que el cliente no pueda operar con normalidad en el sistema financiero.