L’utilisation de ces bases de données par les institutions financières leur permet de connaître la réputation de leurs clients en matière financière ; les jugements des tribunaux ; les délits financiers commis partout dans le monde, les dossiers d’articles de presse sur des questions liées à l’économie, ainsi que les liens éventuels avec d’autres sujets qui figurent également dans la même base de données pour avoir commis des délits ou qui font l’objet d’une enquête. 

Mais il est vrai que la réalité est souvent très différente : nous avons trouvé des personnes qui apparaissent dans ces bases de données par une simple mention dans un média numérique, ce qui empêche le client d’opérer normalement dans le système financier.