L’utilizzo di questi database da parte di entità finanziarie consente loro di conoscere la reputazione dei propri clienti in questioni finanziarie; Sentenze giudiziarie, reati finanziari commessi in qualsiasi parte del mondo, registrazioni di articoli di stampa per questioni legate all’economia, nonché possibili collegamenti con altri soggetti che si trovano nella stessa banca dati per aver commesso reati o per questi indagati. 

Ma è vero che la realtà in molte occasioni è molto diversa: abbiamo incontrato persone che appaiono in questi database per una semplice menzione in un supporto digitale, facendo in modo che il cliente non sia in grado di operare normalmente nel sistema finanziario.