Legale

Avviso KYC e AML

AVVISO DI CONFORMITÀ KYC & AML

Ultimo aggiornamento: 10 ottobre 2025
Titolare: World Delete LLC
FEI/EIN: 30-1251788
Sede legale: 4300 Biscayne Blvd, Suite 203, Miami, FL 33137, USA
Email di contatto: [email protected]

1. Finalità

World Delete applica procedure di verifica dell'identità (KYC, Know Your Customer) e di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML, Anti-Money Laundering) con l'obiettivo di garantire la legalità, la tracciabilità e la trasparenza di tutte le operazioni realizzate con i propri clienti.

Questi controlli sono obbligatori nell'ambito della conformità normativa di World Delete, e sono concepiti per proteggere sia i clienti sia la società dai rischi di frode, sostituzione di persona, uso improprio dei servizi o attività illecite.

2. Processo di verifica

Prima di attivare qualsiasi servizio, i clienti devono completare una verifica elettronica KYC che viene effettuata tramite il nostro fornitore autorizzato Markets Prolive 360 S.L. (Didit.me).

2.1 Componenti tecnici del processo

Il sistema di Didit impiega una tecnologia avanzata di verifica dell'identità, che include i seguenti componenti:

Verifica dei documenti: Viene controllata l'autenticità e la validità dei documenti d'identità rilasciati dal governo (carta d'identità, passaporto, ecc.) utilizzando l'OCR (Riconoscimento Ottico dei Caratteri) e la tecnologia NFC (Near Field Communication).

Corrispondenza facciale biometrica: Il selfie dell'utente viene confrontato con la fotografia del documento, garantendo che la persona sia chi dichiara di essere.

Rilevamento di vitalità (liveness detection): Mediante algoritmi di intelligenza artificiale, il sistema conferma che la verifica venga effettuata con una persona reale e non con un'immagine, un video o una registrazione preesistente.

Rilevamento di frodi: Vengono analizzate in tempo reale eventuali manipolazioni dei documenti o comportamenti anomali, bloccando automaticamente i tentativi sospetti.

KYC riutilizzabile: L'identità verificata può essere riutilizzata all'interno dell'ecosistema di partner di Didit, evitando ripetizioni inutili della validazione e velocizzando le future contrattazioni.

3. Quadro di conformità

Il fornitore Didit.me opera in conformità alle seguenti norme internazionali:

ISO 27001 - Gestione della sicurezza delle informazioni.

ISO 27017 - Controlli di sicurezza negli ambienti cloud.

ISO 27018 - Protezione dei dati personali nel cloud.

GDPR (UE) 2016/679 - Conformità normativa in materia di protezione dei dati.

World Delete conserva unicamente i risultati verificati dell'identità per la durata del rapporto contrattuale, in formato cifrato, ed esclusivamente per fini di conformità legale e normativa.

4. Protezione dei dati e archiviazione

I dati KYC/AML vengono cifrati in transito e a riposo e archiviati in infrastrutture certificate secondo la norma ISO 27001, gestite dai seguenti fornitori:

Amazon Web Services EMEA SARL
38 Avenue John F. Kennedy, L-1855 Luxembourg
[email protected] | https://aws.amazon.com
Informativa sulla privacy: https://aws.amazon.com/privacy/

Contabo GmbH
Aschauer Straße 32a, 81549 Monaco, Germania
Tribunale Commerciale: AG München - HRB 180722
[email protected] | https://contabo.com
Note legali: https://contabo.com/en/legal/impressum/

L'accesso a queste informazioni è rigorosamente riservato al personale autorizzato del reparto di Conformità Normativa di World Delete.

I clienti possono esercitare i propri diritti di accesso, rettifica, cancellazione e limitazione scrivendo a [email protected].

5. Base giuridica del trattamento

Il trattamento dei dati KYC e AML si fonda su:

L'articolo 6(1)(c) del GDPR (adempimento di un obbligo legale).
La normativa internazionale AML/CFT (Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism).

La necessità contrattuale di verificare l'identità prima di avviare la prestazione del servizio.