Уведомление KYC и AML

УВЕДОМЛЕНИЕ О СОБЛЮДЕНИИ ТРЕБОВАНИЙ KYC & AML

Последнее обновление: 10 октября 2025 г.
Владелец: World Delete LLC
FEI/EIN: 30-1251788
Зарегистрированный адрес: 4300 Biscayne Blvd, Suite 203, Miami, FL 33137, США
Контактный адрес электронной почты: [email protected]

1. Цель

World Delete применяет процедуры проверки личности (KYC, Know Your Customer) и предотвращения отмывания денег (AML, Anti-Money Laundering) с целью обеспечения законности, прослеживаемости и прозрачности всех операций, осуществляемых с её клиентами.

Эти проверки являются обязательными в рамках нормативного соответствия World Delete и предназначены для защиты как клиентов, так и компании от рисков мошенничества, подмены личности, ненадлежащего использования услуг или противоправной деятельности.

2. Процесс проверки

Перед активацией любой услуги клиенты обязаны пройти электронную проверку KYC, которая осуществляется через нашего уполномоченного поставщика Markets Prolive 360 S.L. (Didit.me).

2.1 Технические компоненты процесса

Система Didit использует передовую технологию проверки личности, включающую следующие компоненты:

• Проверка документов: Проверяется подлинность и действительность удостоверяющих личность документов, выданных государством (удостоверение личности, паспорт и т. д.), с использованием OCR (оптического распознавания символов) и технологии NFC (Near Field Communication).

• Биометрическое сопоставление лица: Селфи пользователя сравнивается с фотографией в документе, что гарантирует, что лицо является тем, за кого себя выдаёт.

• Распознавание живого присутствия (liveness detection): С помощью алгоритмов искусственного интеллекта система подтверждает, что проверка проводится с реальным человеком, а не с изображением, видео или ранее записанной записью.

• Обнаружение мошенничества: В реальном времени анализируются возможные манипуляции с документами или аномальное поведение, автоматически блокируя подозрительные попытки.

Многоразовый KYC: Подтверждённая личность может повторно использоваться в экосистеме партнёров Didit, что позволяет избежать ненужных повторных проверок и ускорить будущее оформление услуг.

3. Рамки нормативного соответствия

Поставщик Didit.me работает в соответствии со следующими международными стандартами:

• ISO 27001 - Управление информационной безопасностью.

• ISO 27017 - Меры безопасности в облачных средах.

• ISO 27018 - Защита персональных данных в облаке.

• GDPR (ЕС) 2016/679 - Соблюдение нормативных требований о защите данных.

World Delete хранит только подтверждённые результаты проверки личности в течение срока действия договорных отношений, в зашифрованном виде и исключительно в целях правового и нормативного соответствия.

4. Защита данных и хранение

Данные KYC/AML шифруются при передаче и в состоянии покоя и хранятся в инфраструктурах, сертифицированных по стандарту ISO 27001, управляемых следующими поставщиками:

Amazon Web Services EMEA SARL
38 Avenue John F. Kennedy, L-1855 Luxembourg
[email protected] | https://aws.amazon.com
Политика конфиденциальности: https://aws.amazon.com/privacy/

Contabo GmbH
Aschauer Straße 32a, 81549 Мюнхен, Германия
Коммерческий суд: AG München - HRB 180722
[email protected] | https://contabo.com
Правовая информация: https://contabo.com/en/legal/impressum/

Доступ к этой информации строго ограничен уполномоченным персоналом отдела нормативного соответствия World Delete.

Клиенты могут реализовать свои права на доступ, исправление, удаление и ограничение, написав по адресу [email protected].

5. Правовое основание обработки

Обработка данных KYC и AML основывается на:

• Статье 6(1)(c) GDPR (соблюдение правового обязательства).
• Международных нормах AML/CFT (Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism).

Договорной необходимости подтверждения личности перед началом оказания услуги.