Повідомлення про KYC та AML

ПОВІДОМЛЕННЯ ПРО ДОТРИМАННЯ KYC & AML

Останнє оновлення: 10 жовтня 2025 року
Власник: World Delete LLC
FEI/EIN: 30-1251788
Зареєстрована адреса: 4300 Biscayne Blvd, Suite 203, Miami, FL 33137, США
Контактна електронна пошта: [email protected]

1. Мета

World Delete застосовує процедури перевірки особи (KYC, Know Your Customer) та запобігання відмиванню коштів (AML, Anti-Money Laundering) з метою гарантування законності, простежуваності та прозорості всіх операцій, що здійснюються з її клієнтами.

Ці заходи контролю є обов’язковими в межах системи нормативного дотримання World Delete і покликані захистити як клієнтів, так і компанію від ризиків шахрайства, видавання себе за іншу особу, неналежного використання послуг чи незаконної діяльності.

2. Процес перевірки

Перед активацією будь-якої послуги клієнти повинні пройти електронну перевірку KYC, яка здійснюється через нашого авторизованого постачальника Markets Prolive 360 S.L. (Didit.me).

2.1 Технічні складові процесу

Система Didit використовує передову технологію перевірки особи, що включає такі складові:

• Перевірка документів: Перевіряється справжність та дійсність документів, що посвідчують особу, виданих державними органами (посвідчення особи, паспорт тощо), із застосуванням OCR (оптичного розпізнавання символів) та технології NFC (Near Field Communication).

• Біометричне зіставлення обличчя: Селфі користувача порівнюється з фотографією в документі, що гарантує, що особа є саме тією, за кого себе видає.

• Виявлення живої присутності (liveness detection): За допомогою алгоритмів штучного інтелекту система підтверджує, що перевірку проходить реальна людина, а не зображення, відео чи попередній запис.

• Виявлення шахрайства: У реальному часі аналізуються можливі маніпуляції з документами чи аномальна поведінка, автоматично блокуючи підозрілі спроби.

Повторно використовуваний KYC: Перевірену особу можна повторно використовувати в межах екосистеми партнерів Didit, уникаючи непотрібних повторних перевірок та прискорюючи майбутні укладення договорів.

3. Система дотримання вимог

Постачальник Didit.me діє відповідно до таких міжнародних стандартів:

• ISO 27001 - Управління безпекою інформації.

• ISO 27017 - Заходи безпеки у хмарних середовищах.

• ISO 27018 - Захист персональних даних у хмарі.

• GDPR (ЄС) 2016/679 - Нормативне дотримання захисту даних.

World Delete зберігає лише перевірені результати ідентифікації особи протягом строку дії договірних відносин, у зашифрованому форматі та виключно з метою правового й нормативного дотримання.

4. Захист даних та зберігання

Дані KYC/AML шифруються під час передавання та зберігання і зберігаються в інфраструктурах, сертифікованих за ISO 27001, якими керують такі постачальники:

Amazon Web Services EMEA SARL
38 Avenue John F. Kennedy, L-1855 Luxembourg
[email protected] | https://aws.amazon.com
Політика конфіденційності: https://aws.amazon.com/privacy/

Contabo GmbH
Aschauer Straße 32a, 81549 Мюнхен, Німеччина
Торговий суд: AG München - HRB 180722
[email protected] | https://contabo.com
Правова інформація: https://contabo.com/en/legal/impressum/

Доступ до цієї інформації суворо обмежений уповноваженим персоналом відділу нормативного дотримання World Delete.

Клієнти можуть реалізувати свої права на доступ, виправлення, видалення та обмеження, написавши на адресу [email protected].

5. Правова підстава обробки

Обробка даних KYC та AML ґрунтується на:

• Статті 6(1)(c) GDPR (дотримання правового обов’язку).
• Міжнародних нормах AML/CFT (Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism).

Договірній необхідності перевірити особу до початку надання послуги.