قانوني

إشعار KYC وAML

إشعار الامتثال KYC وAML

آخر تحديث: 10 أكتوبر 2025
المالك: World Delete LLC
FEI/EIN: 30-1251788
العنوان المسجل: 4300 Biscayne Blvd, Suite 203, Miami, FL 33137, الولايات المتحدة
البريد الإلكتروني للتواصل: [email protected]

1. الغرض

تطبّق World Delete إجراءات التحقق من الهوية (KYC، اعرف عميلك) ومكافحة غسل الأموال (AML، مكافحة غسل الأموال) بهدف ضمان قانونية جميع العمليات المنفَّذة مع عملائها وإمكانية تتبّعها وشفافيتها.

هذه الضوابط إلزامية ضمن إطار الامتثال التنظيمي لـ World Delete، وهي مصمّمة لحماية العملاء والشركة على حدٍّ سواء من مخاطر الاحتيال وانتحال الهوية وإساءة استخدام الخدمات أو الأنشطة غير المشروعة.

2. عملية التحقق

قبل تفعيل أي خدمة، يجب على العملاء إجراء تحقق إلكتروني KYC يتم عبر مزوّدنا المعتمد Markets Prolive 360 S.L. (Didit.me).

2.1 المكوّنات التقنية للعملية

يستخدم نظام Didit تقنية متقدمة للتحقق من الهوية، تشمل المكوّنات التالية:

التحقق من الوثائق: يتم التحقق من صحة وصلاحية وثائق الهوية الصادرة عن الحكومة (بطاقة الهوية، جواز السفر، إلخ) باستخدام التعرّف الضوئي على الحروف (OCR) وتقنية NFC (الاتصال قريب المدى).

المطابقة الوجهية الحيوية: تُقارَن الصورة الذاتية للمستخدم بصورة الوثيقة، لضمان أن الشخص هو فعلاً من يدّعي أنه هو.

كشف الحيوية (liveness detection): بواسطة خوارزميات الذكاء الاصطناعي، يؤكد النظام أن التحقق يجري مع شخص حقيقي وليس مع صورة أو فيديو أو تسجيل مسبق.

كشف الاحتيال: تُحلَّل أي عمليات تلاعب محتملة بالوثائق أو السلوكيات غير الطبيعية في الوقت الحقيقي، مع حظر المحاولات المشبوهة تلقائيًا.

KYC قابل لإعادة الاستخدام: يمكن إعادة استخدام الهوية المتحقَّق منها داخل منظومة شركاء Didit، ما يتجنّب تكرار عمليات التحقق غير الضرورية ويسرّع الاشتراكات المستقبلية.

3. إطار الامتثال

يعمل المزوّد Didit.me وفقًا للمعايير الدولية التالية:

ISO 27001 - إدارة أمن المعلومات.

ISO 27017 - ضوابط الأمان في البيئات السحابية.

ISO 27018 - حماية البيانات الشخصية في السحابة.

GDPR (الاتحاد الأوروبي) 2016/679 - الامتثال التنظيمي لحماية البيانات.

لا تحتفظ World Delete سوى بنتائج التحقق من الهوية طوال مدة العلاقة التعاقدية، بصيغة مشفّرة، ولأغراض الامتثال القانوني والتنظيمي حصريًا.

4. حماية البيانات والتخزين

تُشفَّر بيانات KYC/AML أثناء النقل وفي حالة السكون، وتُخزَّن في بنى تحتية معتمدة وفق ISO 27001، تديرها الجهات التالية:

Amazon Web Services EMEA SARL
38 Avenue John F. Kennedy, L-1855 Luxembourg
[email protected] | https://aws.amazon.com
سياسة الخصوصية: https://aws.amazon.com/privacy/

Contabo GmbH
Aschauer Straße 32a, 81549 Munich, ألمانيا
المحكمة التجارية: AG München - HRB 180722
[email protected] | https://contabo.com
الإشعارات القانونية: https://contabo.com/en/legal/impressum/

الوصول إلى هذه المعلومات مقصور حصريًا على الموظفين المخوّلين في قسم الامتثال التنظيمي لدى World Delete.

يمكن للعملاء ممارسة حقوقهم في الوصول والتصحيح والمحو والتقييد عبر المراسلة على [email protected].

5. الأساس القانوني للمعالجة

تستند معالجة بيانات KYC وAML إلى:

المادة 6(1)(c) من GDPR (الامتثال لالتزام قانوني).
التنظيم الدولي AML/CFT (مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب).

الضرورة التعاقدية للتحقق من الهوية قبل بدء تقديم الخدمة.