Aviso KYC y AML

AVISO DE CUMPLIMIENTO KYC & AML

Última actualización: 10 de octubre de 2025
Titular: World Delete LLC
FEI/EIN: 30-1251788
Dirección registrada: 4300 Biscayne Blvd, Suite 203, Miami, FL 33137, EE. UU.
Correo de contacto: [email protected]

1. Finalidad

World Delete aplica procedimientos de verificación de identidad (KYC, Know Your Customer) y de prevención del blanqueo de capitales (AML, Anti-Money Laundering) con el objetivo de garantizar la legalidad, trazabilidad y transparencia de todas las operaciones realizadas con sus clientes.

Estos controles son obligatorios en el marco de cumplimiento normativo de World Delete, y están diseñados para proteger tanto a los clientes como a la compañía frente a riesgos de fraude, suplantación, uso indebido de servicios o actividades ilícitas.

2. Proceso de verificación

Antes de activar cualquier servicio, los clientes deben completar una verificación electrónica KYC que se realiza a través de nuestro proveedor autorizado Markets Prolive 360 S.L. (Didit.me).

2.1 Componentes técnicos del proceso

El sistema de Didit emplea tecnología avanzada de verificación de identidad, que incluye los siguientes componentes:

• Verificación de documentos: Se comprueba la autenticidad y validez de documentos de identidad emitidos por el gobierno (DNI, pasaporte, etc.) utilizando OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres) y tecnología NFC (Near Field Communication).

• Coincidencia facial biométrica: Se compara la selfie del usuario con la fotografía del documento, garantizando que la persona es quien declara ser.

• Detección de vida (liveness detection): Mediante algoritmos de inteligencia artificial, el sistema confirma que la verificación se realiza con una persona real y no con una imagen, vídeo o grabación preexistente.

• Detección de fraude: Se analizan en tiempo real posibles manipulaciones de documentos o comportamientos anómalos, bloqueando automáticamente intentos sospechosos.

KYC reutilizable: La identidad verificada puede reutilizarse dentro del ecosistema de socios de Didit, evitando repeticiones innecesarias de validación y agilizando futuras contrataciones.

3. Marco de cumplimiento

El proveedor Didit.me opera conforme a las siguientes normas internacionales:

• ISO 27001 - Gestión de la seguridad de la información.

• ISO 27017 - Controles de seguridad en entornos cloud.

• ISO 27018 - Protección de datos personales en la nube.

• RGPD (UE) 2016/679 - Cumplimiento normativo de protección de datos.

World Delete conserva únicamente los resultados verificados de identidad durante la vigencia de la relación contractual, en formato cifrado, y exclusivamente con fines de cumplimiento legal y normativo.

4. Protección de datos y almacenamiento

Los datos KYC/AML se cifran en tránsito y en reposo y se almacenan en infraestructuras certificadas bajo ISO 27001, gestionadas por los siguientes proveedores:

Amazon Web Services EMEA SARL
38 Avenue John F. Kennedy, L-1855 Luxembourg
[email protected] | https://aws.amazon.com
Política de privacidad: https://aws.amazon.com/privacy/

Contabo GmbH
Aschauer Straße 32a, 81549 Múnich, Alemania
Tribunal Mercantil: AG München - HRB 180722
[email protected]  | https://contabo.com
Aviso legal: https://contabo.com/en/legal/impressum/

El acceso a esta información está estrictamente restringido al personal autorizado del departamento de Cumplimiento Normativo de World Delete.

Los clientes pueden ejercer sus derechos de acceso, rectificación, supresión y limitación escribiendo a [email protected].

5. Base jurídica del tratamiento

El tratamiento de los datos KYC y AML se fundamenta en:

• El artículo 6(1)(c) del RGPD (cumplimiento de obligación legal).
• La normativa internacional AML/CFT (Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism).

La necesidad contractual de verificar la identidad antes de iniciar la prestación del servicio.